Berichte mit SolvGuard vorbereiten — Banken, Beirat, Steuerberater
Gute Berichte sind die Visitenkarte deines Unternehmens — gegenüber Banken, Beirat, Steuerberater und Investoren. SolvGuard kann helfen, zentrale Zahlen und Szenarien strukturiert für Berichte aufzubereiten.
Die wichtigsten Standard-Berichte
| Bericht | Inhalt | Typischer Empfänger |
|---|---|---|
| Liquiditätsbericht | Aktuelle Liquidität, 13-Wochen-Vorschau, Reserven | Bank, Beirat |
| Monatsbericht (BWA-Stil) | Umsatz, Margen, EBITDA mit Trend und Soll-Ist | Beirat, Steuerberater |
| Szenarien-Bericht | Best-, Worst- und Realistic-Case mit Liquiditätswirkung | Bank, Investor |
| Risiko-Bericht | Frühwarnsignale, KPI-Trends, Anomalien | Geschäftsleitung, Beirat |
| Forecast-Bericht | Year-End-Forecast, Plan-Abweichung | Beirat, Investor |
Bericht erstellen — der Standard-Ablauf
- Berichtsziel festlegen: Bankgespräch, Beirat, interne Steuerung oder Investorentermin.
- Zeitraum festlegen (Monat, Quartal, Jahr oder individueller Zeitraum).
- Vergleichsbasis wählen: Vormonat, Vorjahr, Plan oder Forecast.
- Kernaussagen dokumentieren: Liquidität, Szenarien, Maßnahmen und offene Annahmen.
- Unterlagen abstimmen: Export, Versand und Freigaben nach dem tatsächlich eingerichteten Prozess organisieren.
Tipps für aussagekräftige Berichte
- Story vor Zahlen: Jeder Bericht sollte mit einer 3-Satz-Zusammenfassung beginnen — was war, was steht an, wo muss man hinschauen.
- Visualisierung: Trend-Charts schlagen Tabellen für Außenstehende.
- Konsistenz: Gleiche Struktur über mehrere Berichte hinweg — Empfänger lernen die Logik.
- Erklärtexte: Auffällige Abweichungen in 1–2 Sätzen kommentieren — verhindert Rückfragen.
Sicheres Teilen mit Externen
Beim Teilen mit Externen gilt: nur die wirklich nötigen Informationen, klarer Zeitraum, eindeutige Annahmen und keine unbearbeiteten Rohdaten. Welche Export- oder Freigabeform genutzt wird, hängt vom eingerichteten Prozess und vom jeweiligen Empfänger ab.
Tipp für BankgesprächeBereite einen kompakten Liquiditätsbericht mit Annahmen, Maßnahmen und Szenarien vor. Das wirkt souveräner als ein langer Datendump ohne Entscheidungslogik.
Annahmen und Szenarien prüfen
SolvGuard unterstützt dabei, Base-, Best- und Worst-Case-Annahmen strukturiert zu vergleichen und ihre Wirkung auf Liquidität, Cashflow und operatives Ergebnis modellhaft zu prüfen. Es liefert keine Prognosegarantie, hilft aber, offene Annahmen, Risiken und nächste Prüfentscheidungen sichtbarer zu machen.
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